Besparing
€ 2.250
per jaar
Lagere kosten
Bij €150.000 belegd vermogen betaalde een klant ongemerkt €3.000 per jaar aan kosten. Na analyse en begeleiding daalden die naar €750 per jaar.
ONAFHANKELIJKE VERMOGENSANALYSE
Wat doet jouw vermogen écht voor jou?
Een onafhankelijke analyse van kosten, spreiding en structuur. Zodat je kansen ziet, de juiste vragen stelt en met vertrouwen beslist.
Plan je kennismaking Vrijblijvend eerste gesprek
Uw vermogen is uniek.
Uw plan zou dat ook moeten zijn.
100%Onafhankelijk
20+Jaar ervaring
1Helder plan
Herken jij dit?
Vermogen opgebouwd. Overzicht kwijt.
Je hebt vermogen opgebouwd, of je bent er volop mee bezig.
Maar je weet niet wat het je kost, of het rendeert zoals het zou moeten, en of je ergens iets mist.
Banken en adviseurs geven advies vanuit hun eigen aanbod.
Wat je wil...
Een onafhankelijke Vermogensanalyse geeft jou een objectief beeld van waar je staat, zonder iets te willen verkopen. Concreet, helder en direct toepasbaar.
Wat een Vermogensanalyse oplevert
Je hoeft het niet alleen uit te zoeken.
De waarde van inzicht zit niet alleen in cijfers.
Je krijgt ook meer focus, meer rust en meer vertrouwen bij elke volgende financiële keuze.
Scherpe focus
Eén plan
in plaats van losse delen
Van chaos naar richting
VAPZ, IPT, beleggingen en andere financiële keuzes bekeken we niet langer apart, maar als één geheel. Zo ontstond een duidelijker plan met betere afstemming.
Meer gemoedsrust
Overzicht
Over wat je al hebt
Weet waar je staat
Je ziet je vermogen niet langer als losse stukken, maar als één helder geheel. Dat geeft rust en maakt volgende keuzes eenvoudiger.
Meer vertrouwen
Slagkracht
bij elke volgende keuze
Sterker aan tafel
Je begrijpt beter wat banken, verzekeraars en andere partijen voorstellen. Zo stel je betere vragen en neem je met meer vertrouwen zelf beslissingen.
Het eurovoorbeeld is illustratief. Elke situatie is anders en vereist een afzonderlijke analyse. Resultaten kunnen verschillen.
Wat een klant zei
Dankzij de vermogensanalyse kregen we eindelijk een helder beeld van onze portefeuille. We zagen waar de vragen zaten en konden onze volgende keuzes met veel meer vertrouwen maken.
Optimalisatie
We zoeken naar concrete verbeteringen in overzicht, risico en kosten.
Onafhankelijk
Objectieve analyse zonder productverkoop of belangenconflict.
Bruikbaar
Heldere inzichten en praktische vragen waar je meteen mee verder kan.
Wat analyseren we?
De Vermogensanalyse in 4 bouwstenen.
De Vermogensanalyse is opgebouwd uit vier bouwstenen. Samen brengen ze de samenhang tussen jouw privévermogen, vennootschap, kosten en keuzes helder in beeld.
Portefeuille
- •Screening van je bestaande portefeuille
- •Privé én binnen de vennootschap
- •Spreiding, risicoprofiel en kostenstructuur
- •Overlappingen en aansluiting bij je doelen
Pensioenopbouw
- •Overzicht van je pensioenopbouw, privé en zakelijk
- •Hiaten en aandachtspunten in de verschillende pijlers
- •Kansen om de structuur en kosten kritisch te bekijken
Vastgoed & financiering
- •Overzicht van je vastgoed en de financiering eronder
- •Screening van bestaande private kredieten
- •Vragen voor je kredietgever over structuur en voorwaarden
Bescherming
- •Overzicht van overlijdensdekking en gewaarborgd inkomen
- •De rol van bestaande bescherming in je totaalbeeld
- •Aandachtspunten rond kosten en afstemming
Wat een klant zegt
Door de vermogensanalyse kreeg ik voor het eerst een volledig en onafhankelijk inzicht in mijn privatebankingportefeuille. Ik kreeg duidelijkheid over de kosten, het rendement en de samenstelling van mijn beleggingen. De prestaties bleken onvoldoende in verhouding tot de hoge kosten. Daarnaast werden ook mijn overlijdensdekking en IPT kritisch bekeken, met een mogelijk kostenverschil van ongeveer €14.000. De analyse gaf mij eindelijk structuur en maakte duidelijk of mijn beleggingen nog passen bij mijn doelen en toekomstplannen.
Verloop analyse
Van helder inzicht naar concrete acties.
Huidige situatie
Tijdens een persoonlijk gesprek van 2 à 3 uur brengen we je vermogen, onderneming, doelen en verwachtingen in kaart. Ik stel gerichte vragen, maar luister vooral naar jouw verhaal.
Analyse
Daarna neem ik de tijd om structuur, spreiding, kosten en mogelijke aandachtspunten scherp te stellen. Onafhankelijk en zonder productagenda.
Raadgevingen
In een tweede gesprek van 2 à 3 uur licht ik de analyse helder toe. Je vertrekt met concrete prioriteiten en de juiste vragen voor je volgende stappen.
Een helder proces. Onafhankelijk advies. Gericht op wat écht telt voor jou.
Jouw investering
Privé én zakelijk vermogen.
Ondernemer
€ 2.500 excl. btw
Inclusief analyse van privé- en zakelijk vermogen.
Enkel privé vermogen
€ 1.500 incl. btw
Vermogensanalyse voor jouw privévermogen.
Verplaatsingskost: € 125
Niet van toepassing bij online gesprekken.
Wat een klant zegt
De analyse bracht meerdere belangrijke aandachtspunten aan het licht. Zo bleek de overlijdensdekking bij onze investeringskredieten niet optimaal te zijn opgebouwd en bovendien veel te duur. Het prijsverschil liep op tot meer dan €7.000. Ook bij de IPT werden hoge kosten en een gebrek aan actief beheer vastgesteld. Dankzij de analyse weten we nu precies wat beter kan en welke stappen we moeten zetten.
Veelgestelde vragen
Wat je nog wilt weten.
Hoe verloopt een vermogensanalyse?+
We starten met een persoonlijk gesprek van 2 à 3 uur over je vermogen, doelen en verwachtingen. Daarna volgt een grondige analyse van structuur, risico, kosten en mogelijke aandachtspunten. In een tweede gesprek van 2 à 3 uur licht ik alles helder toe, zodat je vertrekt met concrete prioriteiten en de juiste vragen voor je volgende stappen.
Voor wie is deze analyse geschikt?+
Voor ondernemers en particulieren die een duidelijk beeld willen van hun financiële toekomst, of je nu vermogen opbouwt, al belegt of richting pensioen gaat.
Wat krijg ik concreet?+
Je krijgt een onafhankelijke analyse van je huidige situatie, inzicht in kosten, spreiding en structuur, plus duidelijke prioriteiten die je onmiddellijk kan meenemen in je eigen beslissingen.
Is de analyse onafhankelijk?+
Ja. FinCoach vertrekt volledig vanuit jouw situatie en doelstellingen, zonder productverkoop, targets of commissies.
Waar vinden de sessies plaats?+
De gesprekken kunnen online of op locatie plaatsvinden. Een verplaatsingskost van € 125 geldt enkel bij gesprekken op locatie. Tijdens je kennismaking bekijken we wat voor jou het meest praktisch is.
Ik ben ondernemer, krijg ik een factuur?+
Ja. Je ontvangt een factuur voor de Vermogensanalyse. Als je btw-plichtig bent, kan je die verwerken volgens de regels die voor jouw onderneming gelden.
Verkoop je producten of verzekeringen?+
Nee. FinCoach biedt onafhankelijke coaching en analyse, zonder productverkoop, targets of commissies. Voor productgebonden diensten zoals VAPZ, IPT, levensverzekeringen of vermogensbeheer kan je terecht bij Vermogenswijzer.
Kan ik daarna ook verdere begeleiding krijgen?+
Na de analyse kan FinCoach je verder ondersteunen als onafhankelijke sparringpartner bij je keuzes en de opvolging van je plan. Voor productgebonden keuzes verwijst FinCoach naar Vermogenswijzer.
Wat als je niets doet?
- Je blijft betalen wat je vandaag betaalt.
- Je portefeuille blijft versnipperd.
- Optimalisaties blijven liggen.
- En je blijft beslissen zonder volledig totaalbeeld.
Klaar voor helderheid?
Wat je niet analyseert, kun je ook niet gericht optimaliseren.
Plan je vermogensanalyse en beslis met een helder totaalbeeld.
Start mijn analyse