Veel ondernemers en zelfstandigen beleggen al jaren, hebben een VAPZ of IPT lopen, en hebben spaargeld verspreid over meerdere rekeningen of instellingen. Maar een totaalbeeld ontbreekt. Ze weten niet precies wat ze betalen aan kosten, of hun spreiding klopt, of hun pensioenopbouw voldoende is.
Daar dient de vermogensanalyse van FinCoach voor: een grondige, onafhankelijke doorlichting van jouw financiële situatie — met concrete aanbevelingen waar je meteen mee aan de slag kan.
De 4 bouwstenen van jouw vermogen
Een vermogensanalyse bij FinCoach vertrekt altijd vanuit 4 bouwstenen. Samen geven ze het volledige beeld.
| Beleggingsportefeuille | Pensioen |
| Screening van je bestaande beleggingen Privé en/of via vennootschap Analyse van kosten, spreiding en risico Concrete optimalisatiesuggesties | Zijn er hiaten in je pensioenopbouw? Privé en/of via vennootschap Check van VAPZ en IPT Optimalisatiemogelijkheden in kaart |
| Vastgoed | Kredieten |
| Screening bestaande vastgoedportefeuille Klopt je rendement met je verwachtingen? | Screening van alle lopende kredieten Zijn er alternatieve kredietvormen beschikbaar? |
Wat levert het concreet op?
Na de analyse weet je precies waar je staat. Dat betekent:
- Inzicht in de werkelijke kosten die je betaalt op je beleggingen
- Duidelijkheid over de spreiding en het risico van je portefeuille
- Een eerlijk beeld van je pensioenopbouw en eventuele hiaten
- Zicht op het werkelijke rendement van je vastgoed
- Zekerheid of je kredieten nog de beste optie zijn
- Concrete aanbevelingen — zonder dat je producten hoeft te kopen
Voor wie is dit interessant?
De vermogensanalyse is geschikt voor iedereen die een duidelijk beeld wil van zijn financiële toekomst. In het bijzonder voor:
- Ondernemers en zelfstandigen met zowel privé- als zakelijk vermogen
- Wie een second opinion wil op advies van de bank of verzekeraar
- Beleggers die twijfelen of hun aanpak nog klopt
- Wie richting pensioen gaat en wil weten of hij op koers zit
- Wie vermogen heeft verspreid over meerdere instellingen, zonder overzicht
